中国银行公布2023年度业绩
2024-03-29
2023年,中国银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,完整、准确、全面贯彻新发展理念,胸怀“国之大者”、强化使命担当,集团经营管理各方面工作稳中向好,经营效益、综合实力和市场竞争力持续提升,在服务国家战略落地、助力经济社会高质量发展中实现了良好业绩。
业务发展提质增效 财务效益稳健均衡
以服务国家大局、提升市场竞争力为导向,有力推动业务规模增长和结构质量改善。
截至2023年末,集团资产总额32.43万亿元,较上年末增长12.25%。其中,境内人民币贷款新增2.28万亿元,增速16.00%,境内人民币中长期贷款余额平均占比达到74.14%;负债总额29.68万亿元,较上年末增长12.70%。其中,境内人民币存款新增2.40万亿元,增速15.41%。
集团实现营业收入6,241.38亿元,同比增长6.42%。其中,净利息收入、手续费净收入保持增长。实现税后利润2,463.71亿元,增长4.07%。主要指标保持在合理区间,净息差为1.59%,平均总资产回报率(ROA)0.80%,净资产收益率(ROE)10.12%,成本收入比(中国内地监管口径)28.50%。
履行社会责任和经济责任 服务实体经济成效显著
持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度,扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
加大科技金融支持力度。共为6.8万家科技型企业授信1.47万亿元,提供综合化金融支持累计超6,100亿元,科技金融、战略性新兴产业及制造业贷款比上年末分别增长30.94%、74.35%、28.05%。
落实绿色发展战略。境内绿色信贷余额突破3万亿元,比上年末增长56.34%;绿色债券投资规模超过1,000亿元;境内绿色债券承销位列银行间市场第一。
推动普惠金融高质量发展。普惠型小微企业贷款余额1.76万亿元,比上年末增长43.17%,高于全行贷款平均增速;普惠贷款客户突破百万户,比上年末新增32万户,增速43.21%;“专精特新”中小企业授信规模市场领先,助力民营企业高质量发展。
优化养老金融产品服务。丰富养老储蓄、养老理财、养老基金等产品供给,搭建完整的养老个人金融产品体系,升级手机银行“银发专区”,企业年金个人账户数新增22.49万户。
深化数字金融创新转型。聚焦数字产品、数字渠道、数字风控、数字运营等关键领域,扩展产品服务多样性、普惠性和可及性。企业网银客户达819万户,比上年末增长13.31%。手机银行月活客户数达8,776万户,全年手机银行交易额达54.88万亿元,同比增长17.46%。
持续巩固特色优势 全球化综合化贡献提升
全球网络布局持续优化。利雅得分行、巴布亚新几内亚代表处顺利开业,境外机构覆盖64个国家和地区,包括44个共建“一带一路”国家。稳步推进境外区域总部建设,中银香港、中银欧洲区域管理能力持续提升,集约化运营持续深化。建立完善“一点接入、全球响应”工作机制,拉美、南亚和南太区域协同机制落地运行。
全球化业务稳健有序发展。境内机构国际结算量3.37万亿美元,规模稳居同业首位。在共建“一带一路”国家累计跟进公司授信项目超过1,000个,累计提供授信支持超过3,160亿美元。外资企业500强客户存贷款、综合收益实现两位数增长。境外商业银行对集团税前利润的贡献度达19.21%。
跨境综合服务不断丰富。协助多个境外主体发行熊猫债,市场份额保持第一。中国离岸债券承销市场份额继续排名第一,吸引国际资金进入中国市场。跨境理财通签约客户数达4.47万户,继续保持市场领先。支持服务中国—中亚峰会、第三届“一带一路”国际合作高峰论坛等主场外交活动。为进博会、服贸会、消博会等重大展会提供全球金融服务。提升外籍来华人员支付便利化水平,助力打通支付服务堵点。
稳慎扎实推进人民币国际化。金边分行和塞尔维亚子行获得人民币清算行资格,担任人民币清算行数量增至15个,继续保持同业第一。深度参与跨境人民币基础设施建设,跨境人民币结算量、清算量均保持第一。
综合化经营质效提升。中银航空租赁税后利润创历史新高,全年签署租约遍及45个国家和地区;中银理财外币和跨境产品丰富度保持市场领先,规模稳居同业第一;中银资产主要业务市场份额与中银富登存贷款市场份额提升;中银基金非货币公募规模排名前移;中银证券保荐业务和服务“专精特新”取得突破。
推动多要素融合互促 加速科技变革发展
夯实科技基础支撑。加快“多地多中心”信息基础设施建设,内蒙古和林格尔金融科技园区一期竣工,提供3万台服务器部署能力。持续加强安全生产保障,推进网络安全提升专项行动。
打造技术创新动力引擎。加快推进隐私计算、物联网、人工智能等新技术平台的建设,覆盖超1,800个业务场景;推动计算机视觉技术在智慧安防、网点运营等场景试点,探索大模型技术在内部知识服务、辅助编码等场景的应用。
企业级架构建设加速实施。加快企业级公共基础能力建设,完成多组件企业级能力投产及基础金融产品的架构重塑;串联监控全流程,以数据赋能助力风险精准防控。
推进机制建设和风险管理 稳健经营能力有效提升
资产质量保持基本稳定。2023年末,集团不良贷款总额2,532亿元,比上年末增加215亿元,不良贷款率1.27%,比上年末下降0.05个百分点。不良贷款拨备覆盖率191.66%,比上年末上升2.93个百分点。资本充足率达到17.74%,比上年末提升0.22个百分点,保持在稳健合理水平。
全面风险管理体系建设持续深化。将外包风险、数据安全风险纳入全面风险管理体系,强化对非传统风险有效管控。建立动态风险识别机制,开展集团全面风险排查,针对多个重点领域进行压力测试,制定应对预案,形成风险研判排查与应急处置闭环。加强房地产风险监测处置,主动优化房地产信贷结构。加大清收化解力度,对不良项目进行精细化管理,不断完善市场风险计量系统和管理机制,集团市场风险指标保持稳定。
内控案防与合规管理基础不断夯实。穿透式管控内控案防薄弱机构,有序推进资本新规操作风险管理达标工作。优化尽职调查管理机制,加强高风险客户及业务管控,成功投产一体化反洗钱与制裁合规系统。
2024年,中国银行将继续牢牢把握金融工作的政治性、人民性,当好贯彻落实党中央决策部署的实干家、当好服务实体经济的主力军、当好服务高水平对外开放的排头兵、当好维护金融稳定的压舱石、当好做优做强国有大型金融机构的行动派,打造强大、韧性、安全的中国特色国际化金融机构,在坚定不移走好中国特色金融发展之路、助力金融强国建设中不断开创中国银行高质量发展新局面。